【2021年最新】個人事業主・フリーランスにおすすめの即日ファクタリング3選

ファクタリングの打ち合わせをする2人の男性

近年、ファクタリングは政府も推奨している資金調達方法のため、中小企業や個人事業主・フリーランスに人気が高まっています。ファクタリングは個人事業主・フリーランスにとって有効な資金調達方法の1つですが、法人と比べるといくつか注意点があります。

 

コロナウイルス感染防止により、オンライン契約できるおすすめのファクタリング会社も紹介します。

ぜひ最後まで読んで参考にしてください。

お急ぎで資金調達ご希望の方は、先にスピード見積りよりお申し込みください。

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個人事業主・フリーランスも利用できるファクタリング

ファクタリングは即日資金調達が可能なため、資金繰りのお悩みを解決できる金融サービスです。

例えば、開業したばかりで与信審査が厳しい場合や、早急に資金が必要な場合などファクタリングは強い味方です。

また、審査は個人事業主・フリーランス本人ではなく売掛先の与信が重視されるので、融資の審査より柔軟に行われます。

特に以下4のような状況の際にファクタリングの利用はおすすめです。

  • 融資を申し込んだが断られてしまった
  • 担保や保証人がいない
  • 早期に資金調達がしたい
  • 小口の資金が必要

 

ファクタリング会社の選び方のポイント3つ

個人事業主・フリーランスがファクタリング会社を選ぶ際に確認するべきポイントが3つあります。
個人事業主・フリーランスも利用できるか
限度額内で必要な資金が調達できるか
悪質な違法業者ではないか

それぞれ詳しく見ていきましょう。

個人事業主・フリーランスも利用できるか

ファクタリング会社の中で個人事業主・フリーランスに対応してない会社があります。

そのため、ファクタリングを利用する前に、個人事業主・フリーランスが対応かどうか、公式㏋などで取引対象を確認しておきましょう。

ビートレーディングでは個人事業主・フリーランスも対応しているのでお気軽にご相談ください。

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限度額内で必要な資金が調達できるか

ファクタリング会社によって、買取可能額が異なるので、限度額内で必要な資金が調達できるか確認しましょう。

ご希望の売掛金の買取可能額に対応できるなど自分に合ったファクタリング会社の利用がおすすめです。

③悪質な違法業者ではないか

ファクタリングに違法性はありませんが、違法な業者が残念ながら存在します。

違法な業者を見分けるポイントは以下の3つです。
・手数料は相場内か
・企業概要が明記されているか
・契約書の内容に不明点はないか

ファクタリング会社の選ぶ際は、違法な業者ではないか注意しましょう

違法な業者を見分けるポイントを詳しく知りたい方はこちら

個人事業主・フリーランス向けのファクタリング会社3選

個人事業主・フリーランス向けのファクタリング会社を以下3社紹介します。
・QuQuMo
・ビートレーディング
・FREENANCE

QuQuMo

株式会社アクティブサポートが運営するQuQuMoは、オンライン完結できるファクタリングサービスです。

入金まで最短2時間で資金化できるので、急に資金が必要になった場合でも安心して相談できます。

個人事業主も利用が可能なので、急に資金が必要になった個人事業主の方におすすめです。

ビートレーディング

ビートレーディングはファクタリングが日本で知られていなかった頃に創業し、順調に業績を伸ばし業界の老舗として信頼されている企業です。

必要な書類も3点と少なく、負担なく資金調達ができることが大きな特徴です。

ビートレーディングでは個人事業主・フリーランスも対応しているのでお気軽にご相談ください。

FREENANCE

GMOクリエイターズネットワーク株式会社が運営するFREENANCEは、フリーランスに特化したサービスです。

FREENANCEの即日払い手数料は3%〜利用できます。

また、買取債権額が1,000万円まで資金化できるため、急に大きい資金が必要になった場合は相談しましょう。

ファクタリング以外をおすすめするケース

資金調達の方法はファクタリング以外にも、売掛金や在庫を担保として融資を受ける方法やビジネスローン、カードローンなどもあります。

個人事業主・フリーランスにファクタリング以外の資金調達方法をおすすめする場合もあります。

・売掛先と継続した取引がない場合
・売掛先の信用取引が低い場合
・確定申告をしていない場合
・社会的信用度が低い場合

継続した取引がないケース

ファクタリング会社は審査をする際に、買取った売掛金を確実に回収できるかを重視しています。

個人事業主の場合は売掛先と継続的した取引がない場合や少ない場合は、ファクタリング会社が回収不能になってしまう恐れがあります。

そのため、ファクタリング会社の審査に通らないことがあります。

売掛先の信用取引が低いケース

十分な売掛金をお持ちの個人事業主も、売掛先の信用度が低い場合に売掛金を買取できない可能性があります。

ファクタリングを利用する際は、一番信用情報が高い売掛先の売掛金の利用がおすすめです。

確定申告がないケース

ファクタリングをお申込の個人事業主が確定申告をしてないと、ファクタリング会社は買取った売掛金が回収出来なくなるリスクがあります。

審査のためだけというわけではありませんが、確定申告は必須と捉えておきましょう。

法人様と比べると社会的信用度が低いケース

個人事業主は法人に比べると社会的信用度が低いです。

例えば、資金使途が会社用なのか、それとも生活用なのかの判断がネックになるからです。

個人事業主は信用度の判断が難しく、ファクタリングを利用できない可能性があります。

そのために、売掛先との契約書などは書面で保管をしましょう。

個人事業主・フリーランスの資金調達は弊社にお任せ

ビートレーディングのファクタリングは、お客様の業種や会社規模は問いません。

資金繰りに悩む個人事業主様を丁寧にサポートし、最も適したファクタリング方法をご提案しております。

個人事業主・フリーランスの対応可能

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まとめ

個人事業主は資金調達方法が限られている為、ファクタリングは人気の資金調達です。

利用する際は、個人事業主・フリーランスに対応しているか、希望の売掛金を買い取ってもらえるかなど、自分に合ったファクタリング会社を探す必要があります。

また、ファクタリングの審査をスムーズに進めるために、経営状態や売掛金を証明する書類を事前に準備しておくことをおすすめします。

 

ビートレーディングでは、お客様に寄り添った対応をしております。

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個人事業主・フリーランスでファクタリングをご希望の方は、ビートレーディングにご相談ください。

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