仙台でファクタリングを活用して資金調達をする方法

ファクタリングとは、売掛金の売却により早期資金化する金融サービスで、銀行融資と比べると資金調達スピードが速く、近年利用者が増加しています。最近ではコロナの外出自粛の影響もあり、オンラインで完結するファクタリングのサービスも多く登場しています。

 

仙台を始めとする東北は、関東圏と異なりファクタリング会社がそれほど多く出店しているわけではありません。

そこでこのコラムでは、オンラインサービスを提供している会社や仙台に支店を持つ実績豊富な会社を紹介します。

また、初めてファクタリングを利用される方でも分かりやすいよう利用方法などについても解説していきます。

ぜひ最後までお読みいただき、安心してファクタリングを利用できる一助になれば幸いです。

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ファクタリングによる資金調達の3つのメリット

まずは資金調達の方法としてファクタリングを利用するメリットを紹介します。

①会計において負債扱いにならない

金融機関からの資金調達は借り入れという形になり、負債扱いです。

対してファクタリングは売掛金をファクタリング会社に売却するため、負債にはならず信用情報に傷をつけることなく資金を調達することができます。

②即日の資金調達が期待できる

多くの資金調達方法では審査に時間がかかり、資金が必要なときにすぐに用意することができません。

ファクタリングは、サービスによっては即日で資金調達が可能で、必要な時にすぐに現金が手に入ることから需要が高まっています。

③担保・保証人が不要で利用できる

ファクタリングは借り入れではないため、担保や保証人が不要です。

ただ、償還請求権があるファクタリングサービスは売買した債権の売掛先が倒産した場合に損失の補償を請求されてしまうため、償還請求権のないサービスを選ぶとよいでしょう。

仙台における資金調達の主な4つ方法

仙台で、ファクタリング以外に資金調達として考えられる4つの方法をみていきます。

①日本政策金融公庫の仙台支店からの融資

日本政策金融公庫(日本公庫)は、民間金融機関のサービスから漏れてしまう事業者を支援する公的な機関で、主に個人・中小企業を支援しています。

幅広く支援するため、審査のハードルが民間と比べて低い傾向にありますが提出書類が多く、審査を受ける前の負担が大きいのが難点です。

②仙台銀行からの事業者向けローン

地元の大手地銀である仙台銀行の事業者向けローンは、地元企業を応援するプランが多く、心強いサービスです。

コンサルティングサービスを含めたものから、個人事業者向けの手続きが簡単なものまで、地元で頑張る各種事業者をサポートしています。

③仙台商工会議所からの小規模事業者経営改善資金による融資

利用の条件として「仙台商工会議所で以前から経営指導を受けている人」というハードルがあるものの、無担保・無保証人で低金利の融資が受けられるサービスは見逃せません。

今後、融資を受ける可能性が高い事業ならば、事前に商工会議所に入会するのも手です。

④宮城県信用保証協会による保証付融資

公的な保証機関ということもあり、安心して融資を受けられると人気なのが信用保証協会です。

創業時にお世話になる人がとても多いですが、運転資金などの支援も行っています。

小規模事業者向け、経営改善に向けた資金増強、スピーディな借り入れがしたいなど、目的別に細かな支援をしています。

どの融資も素晴らしいサービスですが、提出書類の準備が大変だったり少額取引は対応していなかったり、時間と手間がかかるものが多く、即日資金が欲しいという要望に応えるのは難しいのが現状です。

ファクタリングサービスならば、即日で必要な資金を調達できることから、利用者が増加していることもうなずけます。

弊社におけるファクタリングの利用の流れ

ビートレーディングでは多くの事業者様の資金調達をかなえるため、多様な受付方法に対応しています。

では利用の流れを簡単に説明していきます。

お問い合わせ

まずは無料査定を行いますので、「電話」「メール」「来社」「出張」のいずれかを選んでお問い合わせください。

ビートレーディングには仙台支店があり、JR仙台駅西口から600mとアクセスしやすい場所に位置しています。

電話やメールでのお取引が不安な方も安心して相談していただけます。

 必要書類のご提出

査定に必要な書類をお問い合わせ時にご案内させていただきます。

書類の提出後、最短で30分以内に買取り金額を提示しております。

・査定申込書

・売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー(表紙付き3カ月分)

・入金予定の売掛金が確認できる成因証書(契約書・発注書・請求書など)

上記書類が必要となりますので、申込書以外は事前にご用意いただけるとスピーディな査定が可能です。

オンラインファクタリング対応のおすすめファクタリング会社

オンラインのみで完結するファクタリングサービスを提供しているおすすめのファクタリング会社を紹介します。

ビートレーディング

全国に4店舗を持ち、ファクタリング会社として高い実績を誇るのがビートレーディングです。

サービスの内容も多岐にわたり、さまざまな資金調達に対応しています。

対面でのサービスはもちろんのこと、オンラインで完結するサービスにも力を入れています。

日本中小企業金融サポート機構

日本中小企業金融サポート機構は、財務局および経済産業局が認定する経営革新等支援機関で、一般社団法人が運営しているファクタリングサービスです。

完全非対面のオンライン契約が利用でき、金融知識に精通した専門スタッフに相談することも可能です。

 仙台でおすすめのファクタリング会社

初めてファクタリングを利用するため、オンラインではなく話を聞きながら契約したいという人もいるでしょう。

そういった人におすすめな仙台で対面契約ができるファクタリング会社を紹介します。

ビートレーディング

2020年の月間契約数が約400件と圧倒的な契約数を誇るファクタリング会社です。

必要な書類も3点と少なく、負担なく資金調達ができることが大きな特徴です。

仙台支店があるため、気軽に店舗へ行って相談できることも強みです。

ベストファクター

ベストファクターは30万円以上の売掛金から利用でき、少額取引でも資金調達が可能です。

また平均買取り率92.2%という審査の柔軟性の高さも魅力です。

仙台に支店はありませんが、契約の際には全国出張対応可能なので、安心して契約することができます。

トップ・マネジメント

トップ・マネジメントは、個人事業主はもちろんのこと、製造業、小売業など、業種別のファクタリングサービスを提供しているので、どんな業界でも対応してもらえるでしょう。

出張での面談や契約にも対応しています。

仙台で緊急で資金調達をするにはファクタリングがおすすめ

仙台で即日資金を調達するには、ファクタリングサービスを利用するのがもっとも確実です。

信頼できる会社を見つけて適切な取引ができるようにしてください。

 

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