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【2021年最新版】厳選!ファクタリングおすすめ優良16社比較

【2021年最新版】厳選!ファクタリングおすすめ優良16社比較

ファクタリングの基礎知識

「最近ファクタリングってよく聞くけど、会社がたくさんあってどこがいいのかわからない・・・」
「とにかく早く資金調達したいから、おすすめの会社を教えてほしい」
「安心してファクタリングを利用したい」

ファクタリングを利用する上でこのようなお悩みをお持ちの方も多いでしょう。
ファクタリングは売掛金を早期資金化する金融サービスで、融資とは異なる資金調達方法です。

近年ファクタリングが普及してきたことにより、利用を検討される方も増えてきました。

はじめて利用する際に「どの会社が優良で、どの会社が悪徳業者なのかわからない」と悩まれる方も少なくありません。

この記事では5つの項目を設定し優良ファクタリング会社10社を比較できます。

また完全非対面で資金調達ができるオンライン契約対応のファクタリング会社6社もご紹介します。新たにファクタリング会社を選定する際の参考にしてください。

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今すぐファクタリングを利用したい方はこちら

ファクタリングとは売掛金を資金化する金融サービス

ファクタリングとは、企業(債権者)が保有している売掛金をファクタリング会社へ売却して早期資金化する金融サービスです。

近年売掛債権の流動化を政府が推奨していることにより、ファクタリングを提供する会社とファクタリングを利用する会社は増加傾向にあります。

ファクタリングを利用する際に手数料が発生しますが銀行融資と比べて資金調達までの時間が圧倒的に早く、2者間契約であれば原則として売掛先への通知や承諾なしで利用できるなど、急ぎの資金調達を希望する方にとって多くのメリットがあります。

ファクタリングの図解解説を見たい方はこちら

ファクタリング会社を選ぶ際に見るべき4つのポイント

ファクタリング会社を選ぶ際、優良会社を見分けるためのポイントがあります。

ここでは、以下4つのポイントについて詳しく見ていきましょう。

  • 手数料・・・手数料が明確に提示されている
  • 調達スピード・・・希望日に資金調達できる
  • 契約方法・・・オンライン、対面など契約方法の選択肢がある
  • 信頼性・・・運営会社情報が開示されている

手数料が明確に提示されている

ファクタリングを利用する際にファクタリング会社に手数料を払います。

この手数料は〇%~〇%と一律で決まっているものではなく、ファクタリング会社によってさまざまです。

また2者間契約と3者間契約の2種類があり、一般的に売掛先に知らせず利用者とファクタリング会社の2社で完結できる2者間契約の方が手数料を高く設定されています。

ファクタリング会社によって異なりますが手数料の相場は下記の通りです。

  • 2者間ファクタリング 平均8~18%前後
  • 3者間ファクタリング 平均2%~9%前後

優良会社はサイト上に「手数料〇%」「〇%~〇%以内」など記載しているので、実際に手数料を提示される際にあらかじめ確認した内容と大きく相違がないか確認するといいでしょう。

希望日に資金調達できる

ファクタリングを利用するということは、急いで資金調達したい方が多いでしょう。

その場合、希望日までに資金調達できるのかは重視すべきポイントです。

2者間ファクタリングは売掛先の承諾等が不要のため手続きが早く、オンライン契約にも対応している会社が多いため、急ぎの資金調達の場合は2者間ファクタリングの方が適しています。

また即日入金希望であればあらかじめ必要な書類を準備しておいた方がスムーズに契約まで進めます。

申し込み時にいつまでに資金調達できるか確認しておくことをおすすめします。

オンライン、対面など契約方法の選択肢がある

ファクタリングの契約方法は会社によって異なりますが主に以下の3つです。

  • 対面契約
  • 郵送契約
  • オンライン契約

これまでの契約方法は対面契約が主流でしたが新型コロナウイルスの感染防止対策により、

ビートレーディング含め多くのファクタリング会社がオンライン契約を導入しました。

自社の状況に合わせて最適な契約方法ができるファクタリング会社を利用しましょう。

運営会社情報が開示されているか

優良なファクタリング会社がある一方で中には悪徳業者も存在します。

悪徳業者と契約してしまうと相場以上に高額な手数料を要求される場合もあります。

優良会社と悪徳業者を見分ける方法として、電話番号や所在地など運営会社情報が十分に明記されているかどうかを確認するようにしましょう。

優良なファクタリング会社であれば会社情報を多く公開しているので、ファクタリング会社を選ぶ際は必ずチェックしてください。

ファクタリングを利用するならここ!優良10社を比較

ファクタリング会社を選ぶ際に見るべきポイントは分かったけど、まずは会社を知りたい方へ向けて優良12社を比較紹介していきます。

5つのポイントに絞って見ていきましょう。

  • 取り扱いサービス
  • 取引対象
  • 手数料
  • 審査~入金期間
  • 契約方法
取り扱いサービス取引対象手数料審査~入金期間契約方法
日本中小企業
金融サポート機構
2社間
3社間
・法人
・個人事業主
1.5~10%最短即日・来社
・訪問
・オンライン
GMO BtoB早払い2社間・法人注文書買取 2% ~ 12%
請求書買取 1% ~ 10%
最短2営業日記載なし
ベストファクター2社間
3社間
・法人
・個人事業主
2社間 5%~
3社間2%~
最短即日・来社
・訪問
えんナビ2社間
3社間
・法人
・個人事業主
記載なし最短翌日・電話
・メール
ピーエムジー2社間
3社間
・法人
・個人事業主
3~8%最短即日・来社
・訪問
・郵送
三共サービス2社間
3社間
・法人
・個人事業主
2社間5~10%
3社間1.5~8%
最短翌日・来社
・訪問
ファクタリングトライ2社間
3社間
・法人
・個人事業主
5~20%最短即日記載なし
MSFJ2社間
3社間
・法人
・個人事業主
3.8~9.8%最短即日・訪問
・オンライン
Mentor Capital2社間
3社間
・法人
・個人事業主
2〜20%最短30分〜翌営業日記載なし
No.12社間・法人2社間5~15%
3社間1~5%
最短即日・訪問

ファクタリングの利用経験があり、乗り換えを検討している方は以下の2点を踏まえて比較してみて下さい。

・以前利用した会社での不満点が解決できるか
・手数料や、調達スピードなど重視したいファクタリング会社のポイント

① 日本中小企業金融サポート機構

運営会社一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構
所在地東京都港区芝公園一丁目3-5
ジー・イー・ジャパンビル2階
営業時間平日9:30〜19:00
取扱サービス2社間/3社間
審査に必要書類・本人確認書類
・売掛先への請求書
・売掛先との取引のわかる入出金の通帳
(WEB通帳のコピーも可能)

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構は、ファクタリング会社には珍しい非営利で事業を行っている一般社団法人です。

対応している債権の幅も広く、最短即日に入金可能です。

また一般社団法人だから実現した低手数料1.5%~、30分で審査結果がわかるなどの利用しやすさが最大の特徴です。

サポート内容が豊富なのでファクタリングを利用する以外でも相談しやすいでしょう。

② GMO BtoB早払い

運営会社GMOペイメントゲートウェイ株式会社
所在地東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
営業時間記載なし
webでのお問い合わせのみ
取り扱いサービス2社間
審査に必要書類 ・本人確認書類
・入手金の通帳
・請求書
・見積書
・基本契約書

GMOペイメントゲートウェイ株式会社が運営しているGMO BtoB早払いは、法人のファクタリングサービスに特化しています。

請求書発行段階で買い取る「請求書買取」、オプションとして受注段階で買い取る「注文書買取」のサービスが特徴です。

最短2営業日後に資金調達ができるのでお時間に余裕がある事業者様におすすめです。

③ベストファクター

運営会社株式会社アレシア
所在地東京都新宿区山吹町261
トリオタワーノース4F
営業時間平日10:00〜19:00
取り扱いサービス2社間/3社間
審査に必要書類 ・本人確認書類
・入手金の通帳
・請求書・見積書・基本契約書

株式会社アレシアが運営しているベストファクターは、業界最低水準の手数料と2社間ファクタリングに特化しているファクタリング会社です。

ベストファクターでファクタリングを利用するには売掛金が最低30万円からなので注意しておきましょう。

ファクタリングの手数料シミュレーションや無料相談も可能なので、ファクタリングの知識が少ない方にもおすすめです。

④えんナビ

運営会社株式会社インターテック
所在地東京都台東区東上野3丁目5-9 本池田第二ビル4階
営業時間24時間年中無休
取り扱いサービス2社間/3社間
審査に必要書類・商業登記謄本
・印鑑証明書
・決算書のコピー
・請求書
・成因資料

えんナビはファクタリング会社の中でも珍しく24時間365日、土日祝も問い合わせに対応しているファクタリング会社です。

忙しくなかなか問い合わせができない方でも日や時間を選ばずいつでもお問い合わせができます。

最短翌営業日には資金調達することができ、少額からの買取を対応しているため、思い立ったらすぐにお問い合わせしてみてはいかがでしょうか。

⑤ピーエムジー

運営会社ピーエムジー株式会社
所在地東京都新宿区新宿2-12-8 ACN 新宿ビル7F
営業時間平日 9:30 ~18:00
取り扱いサービス2社間/3社間
審査に必要書類 ・申込書
・本人確認書
・請求書
・直近3か月の通帳のコピー

ピーエムジー株式会社は平成27年設立と若い企業で、東京・大阪・福岡の拠点があり企業イメージ調査で3冠を獲得した実績があるファクタリング会社です。

最短即日で常に大口の資金を確保しているため最大2億円までの資金調達ができ資金調達額は業界内でもトップクラスです。

ファクタリングとは別軸で展開する「資金調達コンサルティング事業」でもご相談いただけます。

⑥三共サービス

運営会社株式会社三共サービス
所在地東京都千代田区神田須田町1-24-6 AC
神田須田町ビル3F
営業時間平日9:00〜19:00
取り扱いサービス2社間/3社間
審査に必要書類・本人確認書類
・会社謄本
・決算書(直近2期分)
・売掛先への請求書
・成因資料

株式会社三共サービスは専門性が高い経営コンサルティングを武器に、ファクタリング業務を行う会社です。

最短翌日に売掛金を即日資金化と業界最適水準の手数料1.5%~が特徴です。

かつ、ファクタリング利用の流れや事例も紹介されているので、利用する際に便利です。

コンサルティングによる事業改善のサポートも行っているため、資金調達とキャッシュフローの検討をしている方におすすめです。

⑦ファクタリングトライ

運営会社㈱SKO
所在地東京都台東区東上野2-21-1
営業時間24時間電話受付
取り扱いサービス2社間
審査に必要書類 ・請求書
・通帳のコピー
・売掛先との契約書
・全部事項証明書
・本人確認書類
・実印
・印鑑証明書

株式会社SKOが運営しているファクタリングトライは平成30年設立と新設企業です。

お電話の受付が24時間対応できるという特徴があります。

お忙しい方は24時間お電話での受付ができるのでおすすめのファクタリング会社です。

⑧MSFJ株式会社

運営会社MSFJ株式会社
所在地東京都 豊島区 池袋2-70-11 3階
営業時間平日10:00 ~ 20:00
取り扱いサービス2社間/3社間
審査に必要書類 ・本金確認書類
・通帳コピー
・請求書

MSFJ株式会社は個人事業主様専用ファクタリングサービスがあるファクタリング会社です。

個人事業主様のファクタリングの実績が多くあり、10万円~500万円まで資金調達が可能です。

お忙しい個人事業主様には小口専用ファクタリングサービスで資金調達ができるため、一度相談してみてはいかがでしょうか。

⑨Mentor Capital

運営会社株式会社 Mentor Capital
所在地東京都新宿区新宿1-36-12 サンカテリーナ4F
営業時間平日9:30 ~18:30
取り扱いサービス2社間/3社間
審査に必要書類 ・売掛金の確認できる書類
・人や事業の説明書類
・会社の業績書類

株式会社 Mentor Capitalは、資金調達が最短30分とスピード入金に特化しているファクタリング会社です。

しかし株式会社 Mentor Capitalでファクタリングを利用するには売掛金が最低30万円からなので注意しておきましょう。

ファクタリングの無料査定では担当者からメールまたはお電話で結果の連絡があるため不明点など担当者に直接確認できるのでおすすめです。

⑩株式会社No.1

運営会社株式会社 No.1
所在地東京都豊島区池袋4丁目2−11 CTビル3F
営業時間平日 9:00~20:00
取り扱いサービス2社間/3社間
審査に必要書類 ・通帳コピー(3ヶ月分)
・決算書(直近のもの)
・請求書
・発注書
・納品書

株式会社 No.1は東京・大阪・福岡の拠点があり、経営コンサルティングとファクタリング業務を行う会社です。

しかしNo.1でファクタリングを利用するには売掛金が最低50万からなので注意しておきましょう。

コンサルティングによる事業改善のサポートも行っているため、資金調達とキャッシュフローの検討をしている方におすすめです。

オンライン完結サービスならここ!安心6社を比較

新型コロナウイルスの感染防止により、オンライン契約ができるファクタリング会社6社をご紹介します。

取り扱いサービス取引対象手数料審査~入金期間契約方法
OLTA2社間・法人
・個人事業主
2〜9%最短即日・オンライン
FREENANCE2社間・個人事業主3〜10%最短即日・オンライン
QuQuMo2社間・法人
・個人事業主
1〜14.8%最短2時間・オンライン
anew2社間・法人2〜9%最短即日・オンライン
freee請求書ファイナンス2社間・法人
・個人事業主
2〜9%最短即日・オンライン
電子請求書早払い2社間・法人1〜6%最短2営業日・オンライン

① OLTA株式会社

運営会社OLTA株式会社
所在地京都港区南青山一丁目15番41号
QCcube南青山115ビル 3階
営業時間平日10:00 ~ 18:00
取り扱いサービス2社間/3社間
審査に必要書類 ・本人確認書類
・請求書
・法人口座の直近7ヵ月分の通帳
・昨年度の決算書

OLTA株式会社はネットで完結できるクラウドファクタリングに特化しているファクタリング会社です。

OLTA株式会社独自の審査システムにより買取価格を査定し、審査結果がメールにてわかります。

お忙しい方はオンラインで完結できるため、まずは新規会員登録してみてはいかがでしょうか。

②FREENANCE

運営会社GMOクリエイターズネットワーク株式会社
所在地東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー
営業時間記載なし
取り扱いサービス2社間
審査に必要書類・住所確認ができるもの
・請求書が送付済みであることが確認できるもの

GMOクリエイターズネットワーク株式会社が運営しているFREENANCEは、個人事業主、フリーランスを専門としてファクタリング業務を行う会社です。

FREENANCEを利用する場合はフリーナンス口座を作成する必要があります。

手数料3%~資金調達が可能なため資金繰りに困っているフリーランスにおすすめのサービスです。

③QuQuMo

運営会社株式会社アクティブサポート
所在地東京都豊島区東池袋3-9-12 ニットービル9階
営業時間平日
10:00 ~ 17:00
取り扱いサービス2社間
審査に必要書類・請求書
・通帳のコピー

株式会社アクティブサポートが運営しているQuQuMoは、オンラインで完結できるファクタリングサービスです。

迅速な対応で必要書類がそろっている場合2時間で資金調達が可能です。

急ぎで資金調達を検討している方は、事前に必要書類を用意しましょう。

④anew

運営会社anew合同会社
所在地東京都千代田区外神田三丁目12番8号
営業時間10:00~18:00(土日祝除く)
取り扱いサービス2社間
審査に必要書類・代表者様の本人確認書類
・昨年度の決算書一式
・入出金明細
・売却予定の請求書

anewはOLTAと新生銀行が共同事業として2020年2月から開始したオンライン完結型の「クラウドファクタリング」を提供しています。

AIを導入した審査やオンラインで完結することから2%~9%の安い手数料で利用することができます。

また必要書類を提出してから24時間以内に見積りの結果を出してもらうことができ、契約後は最短即日もしくは翌営業日には資金調達が可能なので資金調達をお急ぎの方にもおすすめです。

⑤freee請求書ファイナンス

運営会社freee finance lab株式会社
所在地東京都品川区西五反田2-8-1
五反田ファーストビル4F
営業時間平日
10:00 ~ 12:00
13:00 ~ 18:00
取り扱いサービス2社間
審査に必要書類 記載なし

freee請求書ファイナンスはfreee finance lab 株式会社が運営している資金調達サービスです。

申込みをするにはfreeeアカウントの作成が必要です。

またfreee請求書ファイナンスから買取のオファーがないと利用できない仕組みです。

振込期日や正しい試算表を登録されていないとオファーを受けることができないので、注意が必要です。

⑥電子請求書早払い

運営会社株式会社インフォマート
所在地東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階
営業時間記載なし
取り扱いサービス2社間
審査に必要書類・2期分の決算書
・請求書
・審査依頼書

株式会社インフォマートが運営している電子請求書早払いは、GMOペイメントゲートウェイ株式会社とサービスを提供しています。

最大の特徴はファクタリングの手数料が1%~6%と低く設定されている点です。

資金調達まで最短2営業日かかるため、スピードより手数料を抑えたい方におすすめしたいサービスです。

ビートレーディングが選ばれる4つのポイント

色々な会社を紹介してきましたがビートレーディングも多くの利用者様からご支持いただいております。

多くの利用者様に選ばれた理由として、以下4つのポイントがあります。

  • オンライン契約ができる
  • 即日資金調達の実績豊富
  • 手数料2%~で利用できる
  • 納品前の注文書も資金化

オンライン契約可能

新型コロナウイルスの感染拡大に伴い、ビートレーディングでもオンライン契約を導入しております。

オンライン契約を導入したことにより、多くのお客様から

「かんたんに契約できた」「便利になった」とご好評いただいております。

「感染防止対策としてオンライン契約にしたい」
「会社、家にいながら資金調達したい」

などオンライン契約をご希望の方は、ぜひビートレーディングにお問い合わせください。

即日資金調達の実績豊富

ビートレーディングはファクタリング業界のパイオニアとして即日資金調達の実績が豊富にあります。

また、取引実績は37,000社で、査定に必要な書類はたったの2点でお申込みから入金まで最短5時間で対応可能です。

お急ぎの方はぜひお問い合わせください。

手数料2%~で利用可能

ビートレーディングの手数料は下記の通りです。

・2者間ファクタリング:平均4%~12%
・3者間ファクタリング:平均2%~9%

「まずは審査だけ…」
というお客様も少なくありません。

ビートレーディングはスピード感を大切にしているため、資料ご提出から最短30分で審査結果をお知らせします。

さらに2回目以降のご利用のお客様は手数料を低くでき場合がありますので、ご相談ください。

ファクタリングの手数料について詳しくはこちら

納品前の注文書も資金化

ビートレーディングは、POファイナンス®(受注時点等での融資/国や地公体も採用)を展開するTranzax株式会社から協力を受け、「注文書ファクタリング」を開始しました。

「注文書ファクタリング」とは、仕事を受注した時点で資金化を実現する新しいファクタリングサービスです。

注文書ファクタリングの最大の特徴は、仕事を受注した時点で資金化ができるという点です。

「仕事を納品する前に資金調達をしたい」
「注文書を資金化したい」

という仕事納品前の資金繰りにお困りの方は、ぜひビートレーディングにご相談ください。

注文書ファクタリングについて詳しく知りたい方はこちら

まとめ

ここまで、下記の4つを説明してきました。

  • ファクタリング会社を選ぶ際に見るべき4つのポイント
  • 安心して利用できる10社を比較紹介
  • オンライン完結サービスならここ!安心6社を比較
  • ビートレーディング選ばれる4つのポイント

ファクタリング会社を選ぶ際には、「手数料」「スピード」「契約方法」のポイントに注目して、自分の希望に合った会社を選定することが重要です。

「いますぐファクタリング会社を決めたい」
「オンライン契約できる会社がいい」

というお客様は今回比較した16社から自分の希望に合ったファクタリング会社を選定するのもいいでしょう。

また、気に入ったファクタリング会社に出会えれば、2回目以降利用する際にお得な場合があります。

・契約準備時間や契約時間の短縮
・手数料が1回目よりも安くなる

乗り換えを検討する際も、利用したことがあるファクタリング会社に一度確認してみてはいかがでしょうか。

もちろん、ビートレーディングでもお客様に寄り添った対応をしております。

”「ファクタリング」とは、事業者が保有している売掛債権等を期日前に一定の手数料を徴収して買い取るサービス(事業者の資金調達の一手段)であり、法的には債権の売買(債権譲渡)契約です。”
(ファクタリングについてー金融庁)

37,000社の契約実績から、臨機応変に柔軟なご対応をさせていただきます。

資金調達でお困りの際はお気軽にご相談ください。