ファクタリングおすすめ優良会社人気5社!比較と解説【2020年最新版】

新型コロナウイルス感染拡大の影響により、企業の資金繰りは深刻な問題となっています。
そこで、融資とは異なる資金調達方法としてファクタリングが注目されています。
しかし、契約条件や契約方法はファクタリング会社によって異なり、選ぶ基準がわからないというお悩みの方も少なくありません。

 

今回は下記2点について紹介しています。
・ファクタリング会社を選ぶときの3つのポイント
・おすすめ優良会社人気5社を比較

「はじめてファクタリングを利用する」「以前よりも条件のいいファクタリング会社に乗り換えたい」など、新たにファクタリング会社を選定する際の参考にしてください。

ファクタリング会社を選ぶときの3つのポイント

ファクタリングの利用を検討したら、希望条件に合った会社を選ぶ必要があります。

会社を選ぶ際に見ておきたい以下3つのポイントについて詳しく見ていきましょう。

  • 手数料
  • スピード
  • 契約方法

 

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手数料が明確に提示されている

ファクタリングの利用手数料は一律で決まっているものではありません。

ファクタリングには、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングがあります。

売掛先の承諾を得ずに完結できる2社間ファクタリングの方が、手数料を高く設定されています。

手数料はファクタリング会社や売掛先により異なりますが、

  • 2社間ファクタリング平均10~20%前後
  • 3社間ファクタリング平均2~9%

が相場になります。

手数料の上限が明示してあると、どのくらいの手数料を支払う必要があるかも事前確認できるので、今後の資金繰りも立てやすくなるでしょう。

資金調達するまでにかかる日数

資金調達までにかかる日数は、重視したいポイントです。

3社間ファクタリングよりも2社間ファクタリングの方が早く入金できるので、急ぎの資金調達2社間ファクタリングの方が適しています

また、即日入金希望であれば、あらかじめ必要な書類を準備しておいた方がスムーズに契約まで進めるでしょう。

契約方法があるか

ファクタリングの契約方法は主に以下の3つです。

  • 対面契約
  • 郵送契約
  • クラウド契約

どんな会社か把握しておくためにも、遠方でない限りは対面契約の方が安心でしょう。

ファクタリングを利用するならここ!人気5社を比較

優良人気5社を5つのポイントに絞って見ていきましょう。

  取り扱いサービス 取引対象 手数料 審査~入金期間 契約方法 2回目以降の利用
ベストファクター 2社間
3社間
・法人
・個人事業主
2社間5%~
3社間2%~
最短即日 ・来社
・訪問
一般社団法人
日本中小企業
金融サポート機構
2社間
3社間
・法人
・個人事業主
3~8% 最短即日 ・来社
・訪問
株式会社
三共サービス
2社間
3社間
・法人 2社間5~10%
3社間1.5~8%
最短翌日 ・来社
・訪問
株式会社
ウィット
2社間 ・法人
・個人事業主
最短2時間~即日 ・電話
・メール
ピーエムジー
株式会社
2社間
3社間
・法人
・個人事業主
3~8% 最短即日 ・来社
・訪問
・郵送
・通帳コピー
・請求書
以上2点で
スムーズに対応

ファクタリング利用経験があり、乗り換えを検討している方は以下の2点を踏まえて比較してみて下さい。
・以前の会社では不満な点が解消されそうか
・手数料や、調達スピードなど重視したいファクタリング会社のポイント

ベストファクター

運営会社 株式会社アレシア
所在地 本社:東京都新宿区山吹町261トリオタワーノース4F
大阪支店:大阪府大阪市中央区島之内1-13-28ユラヌス21ビル1F
取り扱いサービス 2社間/3社間
審査に必要書類 ・本人確認書類
・入手金の通帳
・請求書・見積書・基本契約書

株式会社アレシアが運営しているベストファクターは、業界最低水準の手数料と2社間ファクタリングに特化しているファクタリング会社です。

最短即日に入金可能で、手数料も業界最低水準の2%〜で利用できます。

また、審査通過率が平均92.2%と高く、柔軟に審査をしてもらえます。

しかし、ベストファクターでファクタリングを利用するには売掛金が最低30万から必要なので注意しておきましょう。

ファクタリングの手数料シミュレーションや無料相談も可能なので、ファクタリングの知識が少ない方にもおすすめです。

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

運営会社 一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構
所在地 東京都港区芝公園一丁目3-5 ジー・イー・ジャパンビル2階
取扱サービス 2社間/3社間
審査に必要書類 ・本人確認書類
・売掛先あての請求書
・売掛先との取引のわかる入出金の通帳(WEB通帳のコピーも可能)
・見積書

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構は、ファクタリング会社には珍しい非営利で事業を行っている一般社団法人です。

対応している債権の幅も広く、最短即日に入金可能で低手数料3%~で利用できます。

また、書類の準備とポストインするだけで完結できる、独自の「郵送ファクタリング」というサービスを行っているのが最大の特徴です。

サポート内容が豊富なので、ファクタリングを利用する以外でも相談しやすいでしょう。

株式会社三共サービス

運営会社 株式会社三共サービス
所在地 東京都千代田区神田須田町 1-24-6 ACN神田須田町ビル3F
取り扱いサービス 2社間/3社間
審査に必要書類 ・本人確認書類
・会社謄本
・決算書(直近2期分)
・売掛先への請求書
・成因資料

株式会社三共サービスは専門性が高い経営コンサルティングを武器に、ファクタリング業務を行う会社です。

最短翌日に売掛金を即日資金化と、業界最適水準の手数料1.5%~が特徴です。

かつ、ファクタリング利用の流れや事例も紹介されているので、利用する際に便利です。

コンサルティングによる事業改善のサポートも行っているため、資金調達とキャッシュフローの検討をしている方におすすめです。

株式会社ウィット

運営会社 株式会社ウィット
所在地 東京都新宿区西新宿7-7-28 第二山本ビル5F
取り扱いサービス 2社間
審査に必要書類 ・本人確認書類
・会社の説明資料
・売掛金を証明する書類
・入出金を確認できる書類(通帳の写しなど)

 株式会社ウィットは小口専門だからできる非対面で資金調達ができるファクタリング会社です。

「電話一本で完結するファクタリング」をモットーにし、来店・訪問することなく契約可能です。

また、最短2時間現金化で、最小30万円の売掛金を手数料5%での成約の実績があります。

お忙しい事業者には小口、非対面式で資金調達ができるため、一度相談してみてはいかがでしょうか。

ピーエムジー株式会社

運営会社 ピーエムジー株式会社
所在地 東京都新宿区新宿2-12-8 ACN新宿ビル7F
取り扱いサービス 2社間/3社間
審査に必要書類 ・申込書
・本人確認書
・請求書
・直近3か月の通帳のコピー

 ピーエムジー株式会社は平成27年設立と若い企業で、東京・大阪・福岡の拠点があり、企業イメージ調査で3冠を獲得した実績があるファクタリング会社です。

最短即日で常に大口の資金を確保しているため最大2億円までの資金調達ができ資金調達額は業界内でもトップクラスが特徴です。

信頼性も高く、ファクタリングとは別軸で展開する「資金調達コンサルティング事業」でもご相談いただけます。

まとめ

ファクタリング会社を選ぶ際には、「手数料」「スピード」「契約方法」のポイントに注目して、自分の希望に合った会社を選定することが重要です。

「いますぐファクタリング会社を決めたい」というお客様は今回比較した5社から自分の希望に合ったファクタリング会社を選定するのもいいでしょう。

また、気に入ったファクタリング会社に出会えれば、2回目以降利用する際に、お得な場合があります。

  • 契約準備時間や契約時間の短縮
  • 手数料が1回目よりも安くなる

乗り換えを検討する際も、利用したことがあるファクタリング会社に一度確認してみてはいかがでしょうか。

もちろん、弊社ビートレーディングでもお客様に寄り添った対応をしております。

  • 低手数料2%~
  • 最短即日入金可能
  • 契約方法は来社・訪問・郵送

21,000社の契約実績から、臨機応変に柔軟なご対応をさせていただきます。

資金調達でお困りの際はお気軽にご相談ください。

 

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