【2021年最新版】厳選!ファクタリングおすすめ優良18社比較

新型コロナウイルス感染拡大の影響により、企業の資金繰りは深刻な問題となっています。
そこで、融資とは異なる資金調達方法としてファクタリングが注目されています。

「ファクタリング会社を選ぶ基準はなにか」
「契約条件や契約方法は何があっているのかわからない」
「コロナ対策としてオンライン契約にしたい」

この記事では、5つの項目を設定し優良ファクタリング会社12社を比較できます。

また、新型コロナウイルスの感染防止により、オンライン契約ができるファクタリング会社6社もご紹介します。

優良12社比較したい方はこちら

オンライン契約できるファクタリング会社を知りたい方はこちら

多くのメリットがあるファクタリングですが、優良なファクタリング会社かどうか、希望の条件に合う会社かどうか見極める必要があります。

「はじめてファクタリングを利用する」
「以前よりも条件のいいファクタリング会社に乗り換えたい」

など、新たにファクタリング会社を選定する際の参考にしてください。

ファクタリングとは

ファクタリングとは売掛金をファクタリング会社に売却することで、売掛先からの入金よりもはやく資金化できる資金調達方法です。

経済産業省が国策としてファクタリングの普及に取り組むなど、政府も推奨している資金調達方法で、ファクタリングを利用する企業は近年増加しています。

銀行融資と比べて資金調達までの時間が圧倒的に早いことや、2社間ファクタリングで契約すると売掛先の承諾を得ずに利用できるなど、ファクタリングには多くのメリットがあります

ファクタリングについて詳しく知りたい方はこちら

ファクタリング会社を選ぶときに見ておきたい4つのポイント

ファクタリングの利用を検討したら、希望条件に合った会社を選ぶ必要があります。

会社を選ぶ際に見ておきたい以下4つのポイントについて詳しく見ていきましょう。

1. 手数料が明確に提示されている
2. 資金調達するまでにかかる日数
3. 契約方法の選択肢があるか
4. 運営会社情報が開示されているか

1.手数料が明確に提示されている

ファクタリングの利用手数料は一律で決まっているものではありません。

また、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングがあり、一般的に取引先の承諾を得ずに完結できる2社間ファクタリングの方が手数料を高く設定されています。

手数料はファクタリング会社や売掛先の与信によって異なりますが、相場は下記の通りです。

  • 2社間ファクタリング 平均10~20%前後
  • 3社間ファクタリング 平均2~9%

手数料の上限が明示してあると、どのくらいの手数料を支払う必要があるかも事前確認できるので、今後の資金繰りも立てやすくなるでしょう。

2.資金調達するまでにかかる日数

資金調達までにかかる日数は、重視すべきポイントです。

3社間ファクタリングよりも2社間ファクタリングの方が審査が早いため、急ぎの資金調達の場合、2社間ファクタリングの方が適しています。

また、即日入金希望であれば、あらかじめ必要な書類を準備しておいた方がスムーズに契約まで進めます。

3.契約方法の選択肢があるか

ファクタリングの契約方法は主に以下の3つです。

  • 対面契約
  • 郵送契約
  • オンライン契約

これまでの契約方法は、対面契約が主流でしたが、新型コロナウイルスの感染防止により多くのファクタリング会社がオンライン契約を導入しました。

自社の状況に合わせて、最適な契約方法ができるファクタリング会社を利用しましょう。

4.運営会社情報が開示されているか

 優良なファクタリング会社がある一方で、中には悪徳業者も存在します。

悪徳業者と契約してしまうと、高額な手数料を要求され、かえって資金繰りが悪化する場合もあります。

電話番号や所在地など運営会社情報が十分に明記されているかどうかが優良なファクタリング会社か悪徳業者かを見分けるポイントです。

優良なファクタリング会社であれば会社情報を多く公開しているので、ファクタリング会社を選ぶ際は必ずチェックしましょう。

ファクタリングを利用するならここ!優良12社を比較

弊社がおすすめするファクタリング会社を紹介します。

優良12社を5つのポイントに絞って見ていきましょう。

  • 取り扱いサービス
  • 取引対象
  • 手数料
  • 審査~入金期間
  • 契約方法

 

自社に合ったファクタリング会社を見つけてください。

  取り扱い
サービス
取引対象 手数料 審査~
入金期間
契約方法
日本中小企業
金融サポート機構
2社間
3社間
・法人
・個人事業主
1.5~10% 最短即日 ・来社
・訪問
・オンライン
GMO BtoB早払い 2社間 ・法人 注文書買取
2% ~ 12%
請求書買取
1% ~ 10%
最短2営業日 記載なし
ベストファクター 2社間
3社間
・法人
・個人事業主
2社間 5%~
3社間2%~
最短即日 ・来社

・訪問

アクセルファクター 2社間
3社間
・法人
・個人事業主
2%~ 最短即日 記載なし
ウィット 2社間
3社間
・法人
・個人事業主
記載なし 最短2時間~即日 ・電話
・メール
えんナビ 2社間
3社間
・法人
・個人事業主
記載なし 最短翌日 ・電話
・メール
ピーエムジー 2社間
3社間
・法人
・個人事業主
3~8% 最短即日 ・来社
・訪問
・郵送
三共サービス 2社間
3社間
・法人
・個人事業主
2社間5~10%

3社間1.5~8%

最短翌日 ・来社
・訪問
ファクタリングトライ 2社間
3社間
・法人
・個人事業主
5~20% 最短即日 記載なし
MSFJ 2社間
3社間
・法人
・個人事業主
3.8~9.8% 最短即日 ・訪問
・オンライン
Mentor Capital 2社間
3社間
・法人
・個人事業主
2〜20% 最短30分〜翌営業日 記載なし
No.1 2社間 ・法人 2社間5~15%

3社間1~5%

最短即日 ・訪問

ファクタリング利用経験があり、乗り換えを検討している方は以下の2点を踏まえて比較してみて下さい。

・以前利用した会社での不満点が解決できるか
・手数料や、調達スピードなど重視したいファクタリング会社のポイント

① 日本中小企業金融サポート機構

運営会社 一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構
所在地 東京都港区芝公園一丁目3-5
ジー・イー・ジャパンビル2階
営業時間 平日9:30〜19:00
取扱サービス 2社間/3社間
審査に必要書類 ・本人確認書類
・売掛先への請求書
・売掛先との取引のわかる入出金の通帳
(WEB通帳のコピーも可能)

・見積書

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構は、ファクタリング会社には珍しい非営利で事業を行っている一般社団法人です。

対応している債権の幅も広く、最短即日に入金可能です。

また、一般社団法人だから実現した低手数料1.5%~、30分で審査結果がわかるなどの利用しやすさが最大の特徴です。

サポート内容が豊富なので、ファクタリングを利用する以外でも相談しやすいでしょう。

② GMO BtoB早払い

運営会社 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
所在地 本社:
東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
営業時間 記載なし
webでのお問い合わせのみ
取り扱いサービス 2社間
審査に必要書類 ・本人確認書類
・入手金の通帳
・請求書
・見積書
・基本契約書

GMOペイメントゲートウェイ株式会社が運営しているGMO BtoB早払いは、法人のファクタリングサービスに特化しています。

請求書発行段階で買い取る「請求書買取」、オプションとして受注段階で買い取る「注文書買取」のサービスが特徴です。

最短2営業日後に資金調達ができるので、お時間に余裕がある事業者様におすすめです。

③ベストファクター

運営会社 株式会社アレシア
所在地 本社:
東京都新宿区山吹町261
トリオタワーノース4F
営業時間 平日10:00〜19:00
取り扱いサービス 2社間/3社間
審査に必要書類 ・本人確認書類
・入手金の通帳
・請求書・見積書・基本契約書

株式会社アレシアが運営しているベストファクターは、業界最低水準の手数料と2社間ファクタリングに特化しているファクタリング会社です。

ベストファクターでファクタリングを利用するには売掛金が最低30万からなので注意しておきましょう。

ファクタリングの手数料シミュレーションや無料相談も可能なので、ファクタリングの知識が少ない方にもおすすめです。

④アクセルファクター

運営会社 株式会社アクセルファクター
所在地 東京都新宿区高田馬場2-14-9
アティレビル6F
営業時間 平日 9:30 ~19:00
取り扱いサービス 2社間/3社間
審査に必要書類 ・請求書
・通帳
・決算報告書
・代表者様の身分証明書
・代表者様と会社の実印
・印鑑証明書

株式会社アクセルファクターは、少額取引に特化しているファクタリング会社です。

手数料は、売掛金額501万~1000万円の手数料は2%~、100万円以下の少額取引の手数料も10%~とリーズナブルな設定と人柄重視の審査をしている特徴があります。

信頼性も高いため、まずは電話での問い合わせをしてみてはいかがでしょうか。

⑤ウィット

運営会社 株式会社ウィット
所在地 東京都新宿区西新宿7-7-28
第二山本ビル5F
営業時間 9:00 ~ 18:00
取り扱いサービス 2社間
審査に必要書類 ・本人確認書類
・会社の説明資料
・売掛金を証明する書類
・入出金を確認できる書類

株式会社ウィットは小口専門だからできる非対面式で資金調達ができるファクタリング会社です。

「電話一本で完結するファクタリング」をモットーにし、来店・訪問することなく、契約可能です。

また、最短2時間現金化で、最小30万円の売掛金を手数料5%での成約の実績があります。

お忙しい事業者様には小口、非対面式で資金調達ができるため、一度相談してみてはいかがでしょうか。

⑥えんナビ

運営会社 株式会社インターテック
所在地 東京都台東区東上野3丁目5-9 本池田第二ビル4階
営業時間 24時間年中無休
取り扱いサービス 2社間/3社間
審査に必要書類 ・商業登記謄本
 ・印鑑証明書
 ・決算書のコピー
 ・請求書
・成因資料

えんナビはファクタリング会社の中でも珍しく24時間365日、土日祝も問い合わせに対応しているファクタリング会社です。

忙しくなかなか問い合わせができない方でも日や時間を選ばずいつでもお問い合わせができます。
最短翌営業日には資金調達することができ、少額からの買取を対応しているため、

思い立ったらすぐにお問い合わせしてみてはいかがでしょうか。

⑦ピーエムジー

運営会社 ピーエムジー株式会社
所在地 東京都新宿区新宿2-12-8 ACN 新宿ビル7F
営業時間 平日 9:30 ~18:00
取り扱いサービス 2社間/3社間
審査に必要書類 ・申込書
・本人確認書
・請求書
・直近3か月の通帳のコピー

ピーエムジー株式会社は平成27年設立と若い企業で、東京・大阪・福岡の拠点があり、企業イメージ調査で3冠を獲得した実績があるファクタリング会社です。

最短即日で常に大口の資金を確保しているため、最大2億円までの資金調達ができ資金調達額は業界内でもトップクラスです。

ファクタリングとは別軸で展開する「資金調達コンサルティング事業」でもご相談いただけます。

 ⑧三共サービス

運営会社 株式会社三共サービス
所在地 東京都千代田区神田須田町1-24-6 AC
神田須田町ビル3F
営業時間 平日9:00〜19:00
取り扱いサービス 2社間/3社間
審査に必要書類 ・本人確認書類
・会社謄本
・決算書(直近2期分)
・売掛先への請求書
・成因資料

株式会社三共サービスは専門性が高い経営コンサルティングを武器に、ファクタリング業務を行う会社です。

最短翌日に売掛金を即日資金化と、業界最適水準の手数料1.5%~が特徴です。

かつ、ファクタリング利用の流れや事例も紹介されているので、利用する際に便利です。

コンサルティングによる事業改善のサポートも行っているため、資金調達とキャッシュフローの検討をしている方におすすめです。

⑨ファクタリングトライ

運営会社 ㈱SKO
所在地 東京都台東区東上野2-21-1
営業時間 24時間電話受付
取り扱いサービス 2社間
審査に必要書類 ・請求書
・通帳のコピー
・売掛先との契約書
・全部事項証明書
・本人確認書類
・実印
・印鑑証明書

株式会社SKOが運営しているファクタリングトライは平成30年設立と新設企業です。

お電話の受付が24時間対応できるという特徴があります。

お忙しい方は、24時間お電話での受付ができるのでおすすめのファクタリング会社です。

⑩ MSFJ株式会社

運営会社 MSFJ株式会社
所在地 東京都 豊島区 池袋2-70-11 3階
営業時間 平日10:00 ~ 20:00
取り扱いサービス 2社間/3社間
審査に必要書類 ・本金確認書類
・通帳コピー
・請求書

MSFJ株式会社は、個人事業主様専用ファクタリングサービスがあるファクタリング会社です。

個人事業主様のファクタリングの実績が多くあり、10万円~500万円まで資金調達が可能です。

お忙しい個人事業主様には小口、専用ファクタリングサービスで資金調達ができるため、一度相談してみてはいかがでしょうか。

⑪ Mentor Capital

運営会社 株式会社 Mentor Capital
所在地 東京都新宿区新宿1-36-12 サンカテリーナ4F
営業時間 平日9:30 ~18:30
取り扱いサービス 2社間/3社間
審査に必要書類 ・売掛金の確認できる書類
・人や事業の説明書類
・会社の業績書類

株式会社 Mentor Capitalは、資金調達が最短30分とスピード入金に特化しているファクタリング会社です。

しかし、株式会社 Mentor Capitalでファクタリングを利用するには売掛金が最低30万からなので注意しておきましょう。

ファクタリングの無料査定では、担当者からメールまたはお電話で結果の連絡があるため不明点など担当者に直接確認できるのでおすすめです。

⑫ 株式会社No.1

運営会社 株式会社 No.1
所在地 本社:
東京都豊島区池袋4丁目2−11 CTビル3F
営業時間 平日 9:00~20:00
取り扱いサービス 2社間/3社間
審査に必要書類 ・通帳コピー(3ヶ月分)
・決算書(直近のもの)
・請求書
・発注書
・納品書

株式会社 No.1は、東京・大阪・福岡の拠点があり、経営コンサルティングとファクタリング業務を行う会社です。

しかし、No.1でファクタリングを利用するには売掛金が最低50万からなので注意しておきましょう。

コンサルティングによる事業改善のサポートも行っているため、資金調達とキャッシュフローの検討をしている方におすすめです。

オンライン完結サービスならここ!安心6社を比較

新型コロナウイルスの感染防止により、オンライン契約ができるファクタリング会社6社をご紹介します。

  取り扱い
サービス
取引対象 手数料 審査~
入金期間
契約方法
OLTA 2社間 ・法人
・個人事業主
2〜9% 最短即日 ・オンライン
FREENANCE 2社間 ・個人事業主 3〜10% 最短即日 ・オンライン
QuQuMo 2社間 ・法人
・個人事業主
1〜14.8% 最短2時間 ・オンライン
anew 2社間 ・法人 2〜9% 最短即日 ・オンライン
freee請求書ファイナンス 2社間 ・法人
・個人事業主
2〜9% 最短即日 ・オンライン
電子請求書早払い 2社間 ・法人 1〜6% 最短2営業日 ・オンライン

① OLTA株式会社

運営会社 OLTA株式会社
所在地 京都港区南青山一丁目15番41号
QCcube南青山115ビル 3階
営業時間 平日10:00 ~ 18:00
取り扱いサービス 2社間/3社間
審査に必要書類 ・本人確認書類
・請求書
・法人口座の直近7ヵ月分の通帳
・昨年度の決算書

OLTA株式会社は、ネットで完結できるクラウドファクタリングに特化しているファクタリング会社です。

OLTA株式会社独自の審査システムにより買取価格を査定し、審査結果がメールにてわかります。

お忙しい方はオンラインで完結できるため、まずは新規会員登録してみてはいかがでしょうか。

②FREENANCE

運営会社 GMOクリエイターズネットワーク株式会社
所在地 本社:
東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー
営業時間 記載なし
取り扱いサービス 2社間
審査に必要書類 ・住所確認ができるもの
・請求書が送付済みであることが確認できるもの

GMOクリエイターズネットワーク株式会社が運営しているFREENANCEは、個人事業主、フリーランスを専門としてファクタリング業務を行う会社です。

FREENANCEを利用する場合は、フリーナンス口座を作成する必要があります。

手数料3%~資金調達が可能なため、資金繰りに困っているフリーランスにおすすめのサービスです。

③QuQuMo

運営会社 株式会社アクティブサポート
所在地 東京都豊島区東池袋3-9-12 ニットービル9階
営業時間 平日
10:00  ~ 17:00
取り扱いサービス 2社間
審査に必要書類 ・請求書
・通帳のコピー

株式会社アクティブサポートが運営しているQuQuMoは、オンラインで完結できるファクタリングサービスです。

迅速な対応で、必要書類がそろっている場合2時間で資金調達が可能です。

急ぎで資金調達を検討している方は、事前に必要書類を用意しましょう。

④anew

運営会社 anew合同会社
所在地 東京都千代田区外神田三丁目12番8号
営業時間 10:00~18:00(土日祝除く)
取り扱いサービス 2社間
審査に必要書類 ・代表者様の本人確認書類
・昨年度の決算書一式
・入出金明細
・売却予定の請求書

anewはOLTAと新生銀行が共同事業として2020年2月から開始したオンライン完結型の

「クラウドファクタリング」を提供しています。

AIを導入した審査やオンラインで完結することから2%~9%の安い手数料で利用することができます。

また必要書類を提出してから24時間以内に見積りの結果を出してもらうことができ、契約後は最短即日もしくは翌営業日には資金調達が可能なので、資金調達をお急ぎの方にもおすすめです。

⑤freee請求書ファイナンス

運営会社 freee finance lab株式会社
所在地 東京都品川区西五反田2-8-1
五反田ファーストビル4F
営業時間 平日
10:00  ~ 12:00
13:00 ~ 18:00
取り扱いサービス 2社間
審査に必要書類 記載なし

freee請求書ファイナンスはfreee finance lab 株式会社が運営している資金調達サービスです。

申込みをするには、freeeアカウントの作成が必要です。

また、freee請求書ファイナンスから買取のオファーがないと利用できない仕組みです。

振込期日や正しい試算表を登録されていないとオファーを受けることができないので、注意が必要です。

⑥電子請求書早払い

運営会社 株式会社インフォマート
所在地 本社:
東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階
営業時間 記載なし
取り扱いサービス 2社間
審査に必要書類 ・2期分の決算書
・請求書
・審査依頼書

株式会社インフォマートが運営している電子請求書早払いは、GMOペイメントゲートウェイ株式会社とサービスを提供しています。

最大の特徴は、ファクタリングの手数料が1~6%と低く設定されている点です。

資金調達まで最短2営業日かかるため、スピードより手数料を抑えたい方におすすめしたいサービスです。

ビートレーディングが選ばれる4つのポイント

ビートレーディングが選ばれる4つのポイントを紹介します。

① オンライン契約ができる
② 即日資金調達の実績豊富
③ 低手数料2%~で利用できる
④ 納品前の注文書も資金化

①オンライン契約可能

新型コロナウイルスの感染拡大に伴い、ビートレーディングでもオンライン契約を導入しております。

オンライン契約を導入したことにより、多くのお客様から「便利になった」とご好評いただいております。

「コロナ対策としてオンライン契約にしたい」
「会社、家にいながら資金調達したい」

などオンライン契約をご希望の方は、ぜひビートレーディングにお問い合わせください。

②即日資金調達の実績豊富

ビートレーディングはファクタリング業界の「老舗」で即日資金調達の実績が豊富にあります。

また、取引実績は26.000社で、査定に必要な書類はたったの3点でお申込みから入金まで最短5時間で対応可能です。

お急ぎの方はぜひお問い合わせください。

③低手数料2%~で利用可能

ビートレーディングの手数料は下記の通りです。

・2社間ファクタリング:平均10~20%
・3社間ファクタリング:平均2~9%

「まずは審査だけ…」
というお客様も少なくありません。

ビートレーディングはスピード感を大事にしているため、資料ご提出から最短30分で審査結果をお知らせします。

さらに2回目以降のご利用のお客様は手数料を低くでき場合がありますので、ご相談ください。

ファクタリングの手数料について詳しく知りたい方はこちら

④納品前の注文書も資金化

ビートレーディングは、POファイナンス®(受注時点等での融資/国や地公体も採用)を展開するTranzax株式会社から協力を受け、「注文書ファクタリング」を開始しました。

「注文書ファクタリング」とは、仕事を受注した時点で資金化を実現する新しいファクタリングサービスです。

注文書ファクタリングの最大の特徴は、仕事を受注した時点で資金化ができるという点です。

「仕事を納品する前に資金調達をしたい」
「注文書を資金化したい」

 

という仕事納品前の資金繰りにお困りの方は、ぜひビートレーディングにご相談ください。

注文書ファクタリングについて詳しく知りたい方はこちら

まとめ

ここまで、下記の4点を説明してきました。

・ファクタリング会社を選ぶときに見ておきたい4つのポイント
・ファクタリングを利用するならここ!優良12社を比較
・オンライン完結サービスならここ!安心6社を比較
・ビートレーディング選ばれる4つのポイント

ファクタリング会社を選ぶ際には、「手数料」「スピード」「契約方法」のポイントに注目して、自分の希望に合った会社を選定することが重要です。

「いますぐファクタリング会社を決めたい」
「オンライン契約できる会社がいい」

というお客様は今回比較した15社から自分の希望に合ったファクタリング会社を選定するのもいいでしょう。

また、気に入ったファクタリング会社に出会えれば、2回目以降利用する際にお得な場合があります。

・契約準備時間や契約時間の短縮
・手数料が1回目よりも安くなる

乗り換えを検討する際も、利用したことがあるファクタリング会社に一度確認してみてはいかがでしょうか。

もちろん、弊社ビートレーディングでもお客様に寄り添った対応をしております。

①オンライン契約ができる
②即日資金調達の実績豊富
③低手数料2%~で利用できる
④納品前の注文書も資金化

26,000社の契約実績から、臨機応変に柔軟なご対応をさせていただきます。

資金調達でお困りの際はお気軽にご相談ください。

ファクタリング会社の選び方を詳しく知りたい方はこちら

 

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