名古屋でおすすめのファクタリング会社13選！利用する際の注意点も解説

名古屋で事業をしている企業であれば、名古屋に拠点のあるファクタリング会社を選ぶこともおすすめです。

訪問しやすい距離にファクタリング会社があることで、疑問や不安があった場合に対面での相談がしやすくなります。

この記事では、名古屋で利用できるファクタリング会社を紹介します。

あわせてファクタリングを利用する際の注意点も解説するので、名古屋のファクタリング会社を探している方、初めてファクタリングを利用する方はぜひ参考にしてください。

そもそもファクタリングとはどのような資金調達方法なのかについて「ファクタリングとは」のコラムで解説しています。

1.名古屋に本支店があるファクタリング会社5社

名古屋に本支店や営業所のあるファクタリング会社であれば、窓口での相談や手続きが可能なため、初めてファクタリングを利用する場合も安心です。

ここでは、名古屋に本支店があるファクタリング会社を5社紹介します。

1-1.ビートレーディング名古屋支店

ビートレーディングは、即日の資金調達が可能なファクタリング会社です。

スピード審査とオンライン契約によって、最短2時間での資金調達も可能なため、すぐに売掛金を資金化(現金化)したいという場合にも利用しやすいでしょう。

また、取引実績も豊富で、月間契約数は1,000件を超えています。

利用の際に必要な書類は、債権に関する資料と通帳のコピーの2点と少ないことも特徴です。

1-2.株式会社No.1名古屋支店

株式会社No.1は東京に本社がありますが、名古屋支店であれば来社だけでなく訪問での契約にも対応しています。

担当者が事務所や営業所などを訪問してくれるため、忙しくてファクタリング会社へ来社する時間が取れないという場合にも利用しやすいでしょう。

審査に必要な書類は、通帳のコピーと直近の決算書、請求書の3点です。

申し込みや相談は、電話やメール、FAXでも受け付けています。

1-3.JTC

JTCは名古屋市に本社を置き、東京・大阪にも営業所を構えるファクタリング会社です。

利用可能金額は100万円からとなっており、上限は設定されていないので、大口の売掛金でも利用しやすくなっています。

原則として対面での契約となるため、疑問や不安があれば直接担当者に質問できます。

また、土日祝日での対応も可能なので、平日の対応が難しい場合にも利用しやすいでしょう。

事務所への訪問による契約も可能です。

1-4.グローバルサービス

グローバルサービスは、名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。

来社もしくは訪問での契約となっており、対面での契約となるため安心感があります。

また、最短1日での資金化(現金化)も可能となっているため、急ぎで資金調達したい場合にも利用しやすいでしょう。

医療報酬債権や介護報酬債権への対応も可能です。

300万円以下の取引に特化して柔軟な対応ができるため、小規模事業者や個人事業主でも利用しやすくなっています。

1-5.三菱UFJファクター名古屋支社

三菱UFJファクターは、名古屋だけでなく東京や大阪、福岡にも支店を構えるファクタリング会社です。

三菱UFJファイナンシャルグループの会社で、1977年設立と長きにわたり運営してきた実績があるため安心感があります。

ただし、買取ファクタリングは診療・調剤報酬の3者間ファクタリングが対象です。

また、手数料や入金までの期間も非公開となっているため、利用する際には問い合わせて確認する必要があります。

2.全国対応しているファクタリング会社8社

名古屋市に本支店や営業所がないファクタリング会社であっても、オンラインでの契約に対応しているファクタリング会社なら利用しやすいでしょう。

ここでは、全国対応しているファクタリング会社を8社紹介します。

2-1.日本中小企業金融サポート機構

日本中小企業金融サポート機構は、関東財務局長および関東経済産業局長が認定する「経営革新等支援機構」に認定されているファクタリング会社です。

ファクタリングだけでなく、経営全般について相談できます。

申し込みから入金まで最短3時間となっており、すぐに資金調達したい場合にも向いています。

また、オンライン契約が可能なため、全国どこからでも利用しやすいでしょう。

2-2.QuQuMo

QuQuMoは、最短2時間で資金調達できるファクタリング会社です。

手数料が安い点も特徴で、1％からと業界でもトップクラスの低さとされています。

そのため、コストを抑えながら資金調達したい場合に利用しやすいでしょう。

手続きはすべてオンラインで完結するため、来社する必要がありません。

オンライン上で必要書類の登録や契約まで行えるので、面談も必要なく手軽に手続きができます。

金額の制限もないため、少額から高額の売掛金まで柔軟に対応してくれます。

2-3.PayToday

PayTodayは、手数料の低さが魅力のファクタリング会社です。

手数料は業界の中でも低水準の1％からとなっており、コストをかけずにファクタリングを利用したいという場合に向いています。

また、入金までの期間も最短30分と短く、すぐに資金調達したいという方にもおすすめです。

面談不要のオンライン完結ファクタリングのため、近くにファクタリング会社がない、忙しくて面談の時間が取れないという場合にも利用しやすいでしょう。

利用可能額の上限がないため、大口の売掛金を買い取ってもらいたいという場合にも便利です。

2-4.みんなのファクタリング

みんなのファクタリングは、登録から契約までオンライン完結型のファクタリング会社です。

すべてがWeb上で完結するため、面談する必要もなく気軽に利用できます。

土日祝日も対応しており、平日は仕事で忙しいという方にも向いています。

また、利用可能金額が1万円からと低めに設定されていることも特徴です。

そのため、個人事業主やフリーランスなどの小規模事業者でも使いやすくなっています。入金までの期間は最短1時間と短く、早めに資金調達したい場合にも利用しやすいでしょう。

2-5.フリーナンス

フリーナンスは、フリーランスや個人事業主をメインとしたファクタリング会社です。

フリーナンスでは、利用者の与信スコアが上がることで、手数料が安くなる仕組みになっています。

SNSアカウントやクラウドサービスとの連携、フリーナンス振込専用口座への入金などで与信スコアが上がると、手数料を安く抑えられる可能性があります。

また、アカウント登録によって補償が受けられるため、フリーランスや個人事業主として独立したばかりという場合にも安心です。

2-6.ペイトナー

ペイトナーは、個人事業主や小額の取引に適したファクタリング会社です。

ファクタリングを利用する際には、売掛金の額面や利用回数などさまざまな要素によって手数料が変動します。

しかし、ペイトナーでは手数料が10％に固定されているので、初めての利用で、さらに売掛金の額面が低くても手数料は変わりません。

また、入金までの期間は最短10分と非常に短いため、急いで資金調達したい場合にも向いています。

手続きは完全オンラインで、面談の必要はありません。

2-7.ラボル

ラボルは、フリーランスや個人事業主に特化したファクタリング会社です。

利用可能金額は1万円から、手数料も一律10％となっており、小規模の取引がメインのフリーランスや個人事業主でも利用しやすくなっています。

また、手続きはオンラインで完結するため、面談の必要もなく気軽に利用できます。

申し込みや入金は24時間365日受け付けており、入金までの期間は最短1時間となっているので、スピーディーな資金調達も可能です。

2-8.OLTA

OLTAは、手続きをオンラインで完結できるファクタリング会社です。

申し込みから契約、入金まですべてオンライン上で行われるため、面談や電話などの手間がかかりません。

また、AIスコアリングを活用した審査も特徴です。

OLTAでは審査の際にAIでの自動審査を採用しており、効率的に審査が行われます。

そのため、最短即日での入金も可能となっており、すぐに資金調達したい場合にも利用しやすいでしょう。

利用可能金額は上限・下限ともにないため、少額からの利用はもちろんのこと、大口の売掛金も買い取ってもらえる可能性があります。

3.名古屋でファクタリング会社を利用する際の注意点

名古屋で事業をしており、ファクタリングの利用を検討している場合には注意してほしいポイントがいくつかあります。

・対応している契約方法
・対面での相談が可能か
・対応しているファクタリングの種類
・買取可能な金額
・複数の会社を比較する

ここでは、それぞれの注意点について詳しく見ていきましょう。

3-1.複数の契約方法に対応している会社を選ぶ

ファクタリングの契約方法には、対面や電話、オンラインなど複数の種類があります。

ファクタリング会社によっては、対面だけでなくオンラインでの契約に対応しています。

オンライン契約に対応しているファクタリング会社なら来社する必要がないため、遠方からでも利用しやすいでしょう。

来社のための交通費や出張費が不要になるので、コストカットにもつながります。

ファクタリング会社を選ぶ際には、複数の契約方法に対応している会社がおすすめです。

複数の契約方法に対応している会社なら、初回は対面で契約して2回目以降はオンライン契約という利用の仕方も可能です。

状況に応じて契約方法を使い分けられるため、柔軟に利用できるでしょう。

3-2.対面での相談が可能な会社を選ぶ

初めて利用する場合や高額な売掛金をファクタリングする場合には、対面で相談できるファクタリング会社のほうが安心です。

初めて利用する場合は、どのような条件なのか、利用の流れなど分からないことも多いでしょう。

対面で相談できるファクタリング会社であれば、疑問点や不安、利用の流れなどをその場で確認できます。

また、高額な取引の場合は、取引する相手が信用できる会社かどうかを確認することが重要です。

そのため、窓口での相談や出張対応をしているファクタリング会社を選んだほうが安心できます。

名古屋でファクタリング会社を利用したい場合は、名古屋に本支店のあるファクタリング会社に相談するのがおすすめです。

名古屋に本支店があれば来社や訪問もしやすいため、対面での相談がしやすくなります。

3-3.対応しているファクタリングの種類を確認する

対応しているファクタリングの種類も確認しておきましょう。

ファクタリングには、買取型と保証型があります。

買取型とは、主に資金調達を目的として利用するファクタリングです。

ファクタリング会社が売掛金（売掛債権）を買い取って利用会社に手数料を差し引いた額を支払うサービスで、一般的にファクタリングという場合には買取型を指します。

一方、保証型は売掛金を保証してもらうために利用するサービスで、利用会社はファクタリング会社に保証料を支払い、売掛金が回収できなかった場合は売掛金の額面の金額をファクタリング会社から受け取ります。

また、買取型の中にも2者間ファクタリングと3者間ファクタリングがあります。

このように、ファクタリングにはいくつかの種類があり、ファクタリング会社によって取り扱っている種類は異なるため、事前に確認しておきましょう。

ファクタリングの種類について詳しくは「ファクタリングの種類は6種類｜2つの契約方法や仕組みも解説」の記事をご覧ください。

3-4.買取可能な金額を確認する

ファクタリング会社によって買取可能な限度額は異なるため、買取可能額の下限と上限は事前に確認しておきましょう。

高額な買取を希望する場合には、あらかじめ上限を確認しておくことが大切です。

また、ファクタリング会社によっては少額の買取に対応していないケースもあります。

100万円以上や1,000万円以上というように下限が決まっている会社もあるため、少額の取引が多い場合にも注意が必要です。

ファクタリング会社によって、対象としている事業者を限定しているところもあります。

法人向けサービスに特化したファクタリング会社では、フリーランスや個人事業主は利用できないことが少なくありません。

フリーランスや個人事業主の方がファクタリングを利用したいという場合は、対応が可能かどうか事前に確認しておきましょう。

3-5.複数の会社を比較して選ぶ

ファクタリングを利用する際は手数料が発生します。

手数料の設定はファクタリング会社によって異なるので、同じ条件で複数のファクタリング会社で見積りを取ってみると比較しやすいでしょう。

なお、手数料は買取対象となる売掛金やファクタリングの種類・契約方法によっても異なります。

複数の会社の見積りを取ることで、手数料の相場をある程度把握することができるでしょう。

ファクタリング会社の中には、オンラインで見積りを取れる会社もあります。

そのため、まずは見積りだけ取って複数社を比較しましょう。

適切な手数料かどうか、入金までの期間、買取可能額などさまざまな観点で比較して、自社に合ったファクタリング会社を選ぶことが重要です。

4.名古屋でファクタリングするならビートレーディング

株式会社ビートレーディング名古屋支店

● 2023年10月オープン
●地下鉄東山線「伏見駅」から徒歩5分
● 対応エリア：三重県、愛知県、岐阜県、静岡県

名古屋で事業を行っている方がファクタリングを利用する場合は、ビートレーディングがおすすめです。

ビートレーディングは、Webやメールから無料見積りが可能となっており、気軽に手数料を調べられます。

また、必要書類の少なさも魅力です。

必要な書類は売掛債権(売掛金)に関する資料と通帳コピーの2点のみとなっているため、書類を揃える手間がかかりません。

契約方法の豊富さも特徴です。来社・訪問・オンラインの3つの契約方法から選べます。

そのため、初めての利用の場合は対面で、2回目からはオンライン契約という方法も可能です。

契約締結後は原則として即日振込なので、すぐに資金調達したいという場合にも利用しやすくなっています。

ビートレーディング名古屋支店は地下鉄東山線「伏見駅」から徒歩5分とアクセスしやすい場所にあります。

名古屋支店は2023年10月にオープンしたばかりですが、多くのお客様からお問い合わせをいただいております。

名古屋市内で事業をしている方だけでなく、周辺エリア(三重県、愛知県、岐阜県、静岡県)のお客様からのお問い合わせも多く、対面・訪問による契約もすぐに対応致しますのでぜひご利用ください。

5.まとめ

名古屋でファクタリングを利用する場合は、名古屋に本支店や営業所のあるファクタリング会社を選ぶと良いでしょう。

名古屋に本支店があれば窓口で相談することもできるため、初めての利用でも安心感があります。

特に、高額取引の場合には、対面で契約できるファクタリング会社を選んだほうが安心です。

一方、オンライン契約が可能なファクタリング会社なら遠方の会社でも利用しやすいでしょう。

少額取引の場合やファクタリングの利用が初めてでない方、近くにファクタリング会社がない方などに適しています。

ビートレーディングでは、名古屋支店を開設し来社・訪問での対応も可能となっているため、対面で相談したい場合にもおすすめです。

Webフォーム、電話、メール、LINEでの無料見積りも行っているので、ぜひお気軽にご利用ください。

監修者

株式会社ビートレーディング 編集部編集長

筑波大学大学院修士課程修了後、上場企業に勤務。不動産ファンドの運用・法務を担当した後、中小企業の事業再生や資金繰り支援を経験。その後弊社代表から直々の誘いを受け、株式会社ビートレーディングに入社。現在はマーケティング・法務・審査など会社の業務に幅広く携わる。

<保有資格>宅地建物取引士/貸金業務取扱主任者